痛点




股东、老板不满意

怎么产品老是被打回,
被要求重新设计?

资方、风控不满意

怎么对接资方的时候,资方表面认可
但就是迟迟没有进展,或进展缓慢?

客户、业务部门不满意

怎么给客户真金白银,客户都不要,
有钱用不出去是一种什么样的感受?




自检


“爆款供金产品”要满足条件


成本与收益

是否盘清楚成本收益、
捋清楚商业逻辑

节奏与平衡

是否把握好度与节奏、
把握好风险与业绩的动态平衡

做大与做强

是否打好做大做强的基础、
合法合规+产融结合+平台化
与数智化





学什么


产品设计与落地的17个问题/误区



1
做供应链金融产品设计只需要
考虑金融风险与收益吗?

2
风险管理上应追求无风险,
产品设计上应追求无风险收益?

3
具体的风险管理工作是风险管理部门的事情,产品设计只要做好结构设计就行?

4
大厂的产品、常见的设计、大家都在做的,不会有大问题,微调下就能用?


5
都说要懂银行的语言,银行的
语言是指专业用词、特殊表达?

6
跟银行说你有核心企业和金融
科技,银行就一定会积极吗?

7
公司重投入、团队也配合,IT
部门就能开发出好用的平台吗?

8

……



三大阶段:设计-优化-起量


阶段一:设计可行产品雏形,走出困局

1、场景分析与切入点选择
(1)产业链分析
(2)资金流分析
(3)成本费用分析
(4)商业模式思考
(5)切入点选择


2、交易结构和流程设计
(1)权责利分配
(2)闭环结构设计
(3)操作流程设计
(4)风控要点梳理
(5)操作细则、制度规范、单证文档


3、六大视角定型产品、制作产品手册
(1)交易视角
(2)金融视角
(3)物流视角
(4)财务视角
(5)法务视角
(6)税务视角
(7)产品手册


4、产品延展:从单一产品到多产品

阶段二:从风控、法律、银行三大视角优化产品

1、从体系化风险管理视角优化产品
(1)强化风险认知,科学理解供金风险管理体系
1)重新认知:风险分类、风险管理过程、风险处置方法
2)信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的管理核心
3)如何以物、核心企业、数据为抓手管理各类风险

(2)将风险管理要求落实到产品流程与经营活动中去
1)基于量化思维的风险管理规划思路
2)确定管理边界
3)梳理风险影响因素
4)落地前的可行性评价

2、从法律风控与合法合规视角优化产品
(1)针对6大类典型业务场景优化产品(结合过往案件)
1)采购类业务场景的产品优化
2)销售类业务场景的产品优化
3)出口类业务场景的产品优化
4)进口类业务场景的产品优化
5)动产类业务场景的产品优化
6)仓单类业务场景的产品优化

(2)确保平台合法合规:资质、数据、科技

3、从银行视角出发优化产品,做好对接准备
(1)把握主流银行产品定义、痛点及创新
1)剖析银行供应链金融产品的定义描述
2)传统银行供应链金融业务痛点
3)银行供应链金融创新的方向

(2)找到合适银行,做好银行对接准备
1)梳理场景信息、明确金融需求
2)明晰不同银行偏好
3)配合银行立项

阶段三:“平台化数智化+迭代机制”支撑规模持续增长

1、平台化、数智化:满足当前业务需求,兼顾未来发展迭代
(1)正确理解IT与业务的关系
(2)解构、优化业务需求,编译系统需求
(3)设计可灵活响应业务变化、可数智赋能业务的系统架构


2、持续打磨产品:试运行、复盘与迭代
(1)落地三大关键:种子客户、种子资方、种子团队
(2)风险容忍与试运行
(3)出险后评价与改进




跟谁学


强大专家阵容


黄老师

黄贵生

资深产业互联网、产融平台专家
百煤云 CEO

· 近20年产业互联网与供应链金融实战经验
· 亲手打造了国内最早一批产业互联网之一的“东煤交易平台”
· 帮助东煤交易平台供金业务实现从0到200亿
· 先后在煤炭、化工、钢铁、农业、有色金属等领域辅导多家企业
王老师

王海润

资深银行风控与产品专家、资深数据风控决策模型专家、雁阵科技CEO

· 在中国银行、渣打银行等机构拥有20余年风险管理经验
· 曾任中国银行北京分行中小企业部风险官、渣打银行中国北方区零售银行信贷总监
· 在中国银行建立的贷后电子化管理系统及量化预警模型,投产首年监控资产230亿元
张老师

张春艳

资深供应链金融法律顾问专家
北京德和衡律师事务所合伙人

· 10年以上风控经验,累计防范/追回近超200亿元损失
· 曾任怡亚通(002183)、商贸通等多家供应链金融机构风控总监
· 曾为三井物产、中国银行、顺丰等10多家国企/大型民企提供专业法律服务


曾老师

曾再兴

资深供应链金融系统架构专家
汇融数科 创始人

· 10年供应链及供应链金融架构和产品设计经验
· 曾服务30多个大型供应链金融公司
· 典型客户如天府银行、中远海运、普洛斯金融、红星美凯龙、顺丰等
游老师

游兴利

资深银行产品专家
天阳科技副总裁

· 曾主导国内最早的全流程线上化的银行供应链金融产品设计与落地
· 10多年来,主导了数十家银行供应链金融产品设计
· 主导了300多项银行与产业端的供金产品对接




你将收获



取势
(格局)

从产业、风控、法规、银行、科技等五个视角,打开全局视野,帮助大家设计出有大局观、大势观、有生命力的产品。

明道
(方法)

5位老师10年以上实战经验精炼出方法论,摸清供金产品底层的原理与逻辑,掌握高阶的产品设计能力,能开发创新出适合自己的产品。

优术
(经验)

细节决定成败!关键的问题、具体的解决方案、关键的操作细节、现实的案例分享,让产品不仅“有骨架”,还能“有血有肉”。

合众
(团队)

5位老师将代表供金产品设计所涉及到产品部门、业务部门、资金部门、财务部门、运营部门、IT部门等多个部门、用不同的视角,让大家理解各个部门的“语言”,换位思考。

践行
(工具、辅导、方案)

20+工具、模板,结合老师的方法、经验,边学边练、形成自己的产品方案雏形,如产品手册、合同模板、对接银行的相关材料、系统需求说明书、系统架构图等。




合作企业


部分合作标杆企业


部分合作标杆企业






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学习方式:线上视频课自学,总共14天。

学习费用:企业团队价:9999元/5人学员价:2980元/1人

联系报名:李老师 191 6853 6275(微信同)


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